Ипотека в Уфе

Ипотека в банках Уфы в 2022 – 2023 году

Ипотека на приобретение жилья и рефинансирование в рамках программы поддержки семей с детьми, субсидируемой государством.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 12 месяцев до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Решение: день в день
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 4.95%
• Срок: от 3 до 35 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.25%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека без подтверждения доходов и трудовой занятости, без комиссий. Льготные условия кредитования для молодых семей.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 100 000 000 ₽
• Ставка: от 10.4%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: возможно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
• Ставка: от 10.4%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 5.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Поручительство: обязательно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 100 000 до 18 000 000 ₽
• Ставка: от 4.3%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 18 000 000 ₽
• Ставка: от 4.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в Уфе предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Ипотека на новостройки

Популярные застройщики Уфы

Мнение эксперта

При текущем уровне процентных ставок интерес получить ипотеку сохраняется только по льготным программам

Помощник

• Памятка ипотечного заемщика
• Интересное об ипотеке

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Чтобы решить, в каком банке выгоднее ипотека, потенциальный заемщик должен изучить рынок кредитных банков. Сравнить процентные ставки, а также получить подробную информацию об ипотечных программах в Уфе вы можете на этой странице. Вы можете заняться изучением кредитных организаций самостоятельно. Здесь также расположен калькулятор ипотеки в Уфе. Рассчитать стоимость вы можете в рублях, евро и долларах. Введите сведения о стоимости недвижимости, размере первоначального взноса и сроке, на который вы хотите взять кредит в строки калькулятора ипотеки, и он предложит вам несколько вариантов. Сравнив их по таким параметрам, как процентные ставки и объем ежемесячного платежа, вы сможете выбрать самую выгодную ипотеку в Уфе.

Ипотека в Уфе

Для многих жителей Уфы ипотека — единственная возможность приобрести недвижимость. И в последнее время этот крупный кредит становится все более доступным. Банки упрощают требования к заемщикам, а государство вводит программы с льготными ставками.

Новости об ипотеке

На Бробанк.ру собраны лучшие банки, выдающие ипотеку в Уфе. Вы можете обратиться к любому из них онлайн и практически моментально получить решение. Банки приветствуют такую форму подачи запроса, снижают за это ставки на 0,25-0,5%, что весьма существенно для жилищных кредитов.

1. Что нужно для оформления ипотеки в Уфе
2. Условия ипотечных кредитов в Башкортостане
3. Страхование ипотеки
4. Покупка в Уфе квартиры в новостройке
5. Ипотека на квартиру вторичного рынка
6. Возможна ли ипотека без первоначального взноса
7. Лучшие предложения в Уфе

Что нужно для оформления ипотеки в Уфе

Заемщику важно осознавать, что он делает, какой договор заключает. Жилищные кредиты — самые долгие и крупные ссуды на финансовом рынке Башкортостана. Каждый месяц заемщик будет отдавать банку приличную сумму, платежи по ипотеке часто доходят до 40-50% от зарплаты.

Если вы планируете оформить ипотеку, обязательно объективно оцените свои финансовые возможности. Используйте ипотечный калькулятор, чтобы сделать расчет и понять, какая ссуда вам по силам.

На сайте Бробанк.ру есть калькулятор ипотеки. Как им пользоваться:

1. Можно считать по сумме кредита или цене недвижимости. В целом, все идентично. В первом случае вы вносите сумму с учетом первого взноса, во втором — цену квартиры и ПВ.
2. Указываете срок и процентную ставку. Для примера можете считать по ставке 9% для вторичного рынка и 7% — для первичного.
3. Выбирайте срок, банки Уфы выдают ипотеку на срок до 30 лет. Но помните, что чем больше период возврата, тем больше вы переплатите.
4. Выбирайте расчет по графику с равными платежами и нажимайте на кнопку “Рассчитать”.

Система выведет график платежей с указанием переплаты и размера ежемесячного платежа. Если она больше 50% от вашей зарплаты, лучше выбрать меньшую сумму или больший срок кредита. Так вы сможете понять, какие условия заключения договора для вас оптимальные.

Что кроме хорошей платежеспособности нужно для оформления:

• положительная кредитная история. Она может и отсутствовать, главное, чтобы не была отрицательной;
• полный пакет документов, справки с работы и обо всех источниках дохода. Но в Уфе можно взять ипотеку без справок, некоторые банки ее выдают;
• трудоустройство, желательно официальное. Пенсионер может направить заявку, но только работающий.

Каждый банк указывает свои рамки возраста для заемщика. Обычно ипотека доступна гражданам с 21 года. Предельный возраст на момент закрытия кредита — 65-75 лет в зависимости от банка.

Условия ипотечных кредитов в Башкортостане

На всей территории республики действуют идентичные условия выдачи ипотечных кредитов. Каждый банк прописывает свои параметры ссуды, но можно вывести некий общий знаменатель:

• сумма кредита начинается от 300-500 тысяч рублей, с меньшими лимитами банки в рамках ипотеки не работают;
• максимальная сумма часто не ограничена или банк указывает на высокий лимит в 30-60 млн. рублей. Исключения — льготные ипотеки со своими условиями выдачи;
• срок заключения договора — 1-30 лет с шагом в 1 год. Чаще всего жители Уфы берут ипотеку на 15-20 лет;
• процентная ставка назначается по итогу рассмотрения индивидуально согласно тарифной сетке банка. Можно ориентироваться на среднее значение 9% на вторичное жилье и 7% — на новостройки (по ним действует программа субсидирования);
• от заемщика требуется первоначальный взнос — собственные средства в счет покупки. Обычно это минимум 15%, зарплатным клиентам многие банки снижают планку ПВ до 10%.

Размер ПВ зависит от вида недвижимости. Если это дача, земля, гараж, комната, строительство дома, минимальный взнос обычно установлен на уровне 25-30%. Небольшой взнос провоцирует повышение ставки, приличный от 30-50% — ее понижение.

Страхование ипотеки

У заемщиков часто возникают вопросы по поводу страхования при оформлении ипотеки в Уфе или ином городе. Поэтому его рассмотрим более подробно. Есть обязательные и необязательные страховки, которые будут вам предложены.

Обязательная — страхование закладываемой недвижимости. Покупаемый объект становится залогом по сделке, поэтому банк обязывает его застраховать на случай утраты от пожаров, разрушений и тому подобное.

Страховка продлевается и оплачивается ежегодно. Цена — процент от оставшейся суммы кредита, поэтому с каждым годом придется платить все меньше. Неоплата влечет штрафы и разрыв договора.

Добровольные страховки:

1. Жизни и трудоспособности заемщика. Если он умирает, получает инвалидность, тяжело заболевает и пр., страховая компания оплатит ипотеку.
2. Титульное, актуально при желании купить квартиру в ипотеку на вторичном рынке. Это защита имущественных прав. Если вдруг кто-то из бывших обделенных собственников инициирует расторжение договора купли-продажи, страховая возместит банку и заемщику убытки.

Страхование жизни оформляется на весь срок кредита, титульное — на 3 года. Если отказаться от дополнительных страховых продуктов, банк поднимет ставку на 1-2%, а то и выше. Так он компенсирует свои риски.

Покупка в Уфе квартиры в новостройке

Вы можете приобрести в ипотеку квартиру в уже сданном доме, в строящемся. Можно купить от застройщика строящийся или уже готовый частный дом, например, в новом коттеджном поселке.

Важный момент — ипотека может быть оформлена в том банке, который этот объект аккредитовал и проверил. Застройщики обычно сотрудничают с 3-5 банками, в которые и направляют покупателей. В других банках оформление будет невозможным.

Если вы намерены купить в Уфе новую квартиру через конкретный банк, нужно смотреть на его сайте перечень аккредитованных объектов. Например, если взять самый популярный банк — Сбербанк, то вот карта подходящих ему новостроек по Уфе:

При покупке жилья от застройщика ипотека оформляется по программе с государственным субсидированием по ставке 7% годовых. Никаких особых условий для этого нет.

Ипотека на квартиру вторичного рынка

Вы можете приобрести недвижимость в любой точке Уфы. Банк просто укажет на требования к квартире или дому, объект должен им соответствовать. Недвижимость должна быть в нормальном состоянии, со всеми коммуникациями, окнами, дверьми. Дом — не ветхий.

В процессе оформления заказывается экспертная оценка квартиры, в отчете будут перечислены все характеристики объекта и его рыночная цена. На основе отчета и пакета документов банк будет оценивать юридические риски. Если они выявляются, или квартира не соответствует требованиям кредитора, сделка не одобряется.

Возможна ли ипотека без первоначального взноса

У многих возникают сложности с первоначальным взносом. Например, если квартира стоит 4000000 рублей, заемщик должен внести в счет покупки минимум 600000 рублей личными средствами. Понятно, что не у всех есть такие деньги.

Что можно посоветовать:

• использовать материнский капитал в качестве первого взноса в полном или частичном объеме;
• воспользоваться предложением Росбанка по выдаче кредита на первый взнос под залог недвижимости;
• предварительно оформить кредит наличными и использовать эти деньги как ПВ.

Других вариантов нет. Без первого взноса в банках Уфы ипотеку не оформить.

Лучшие предложения в Уфе

Жителям города доступна самая дешевая ипотека. Главное, изучить предложения рынка и конкретных банков. И обратите внимание, что начать изучение ассортимента нужно с программ своего зарплатного банка. Возможно, именно там вы оформите самую выгодную ссуду.

На какие предложения обращать внимание:

. Он дает хороший дисконт в первые 1-2 года. . Информацию смотрите на сайте объекта недвижимости, порой ставки снижаются до 1% и даже ниже. . Предложение для семей с двумя и более детьми. Ставка — 6%. . Если планируете приобрести недвижимость за пределами Уфы, в сельской местности, можно воспользоваться льготной программой и заключить договор под 2-3%. . Договор заключается под 7%.

В Башкортостане периодически вводят льготные условия кредитования для определенных категорий граждан. Например, для учителей, врачей, многодетных и пр. Посмотрите на сайте республики, действуют ли сейчас подобные предложения.

Частые вопросы

Мы собрали лучшие предложения банков вашего города, сделали подробное описание всех кредитных программ, на нашем сайте есть ипотечный калькулятор. Вы можете изучить предложения, выбрать оптимальное и направить на него онлайн-заявку. Далее процесс сопровождает менеджер банка.

Все банки, которые вы видите на этой странице, предлагают услуги ипотечного рефинансирования в Башкортостане.

Все банки при таком раскладе повышают ставки по ипотеке в среднем на 0,5-1%. Кроме того, можно столкнуться с требованием внести как минимум 30% первоначального взноса.

Не все банки Уфы готовы выдавать ипотеку ИП и собственникам бизнеса. Но предложения все же есть. Рассмотрите программы Транскапиталбанка, Абсолют Банка, банка Открытие, Альфа-Банка и пр.

Все банки действуют примерно идентично. Сначала они ведут диалог с должником, пытаются вернуть его в график, предлагают помощь. Если результата нет, тогда уже банк инициирует изъятие недвижимости.

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Ипотека в банках Уфы

Подбор наиболее выгодных вариантов ипотечных программ в 26 банках Уфы с годовой процентной ставкой от 2.7% и минимальным первоначальным взносом 0% стоимости жилья. Представлены условия специализированных программ без наличия первоначального взноса, программ поддержки молодых семей, варианты выдачи без подтверждения дохода по 2-НДФЛ.

Самый выгодный ипотечный кредит для покупки новостройки предлагает банк СберБанк — «Дальневосточная» с годовой ставкой от 2.7%, при покупке квартиры на вторичном рынке Уфы лучший вариант у банка Совкомбанк — «На вторичное жилье» с годовой ставкой от 8.04%. Данные обновлены 31 октября 2022 года в 22:46.

• Сортировать:

• клиентам банка, молодым семьям
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• военнослужащим, молодым семьям
• 15% → 0 первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• без справок

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• без справок

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• подтверждение доходов

• военнослужащим
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• – первый взнос
• без справок

• любой заемщик
• – первый взнос
• подтверждение доходов

• клиентам банка
• – первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• 20% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 0% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• подтверждение доходов

• молодым семьям
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• военнослужащим
• 20% первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• 0% первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• – первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• 0% первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• 20% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• – первый взнос
• справка по форме банка

• работникам по найму, ИП, учредителям ЮЛ
• 15% первый взнос
• справка по форме банка

• любой заемщик
• 15% → 0 первый взнос
• подтверждение доходов

• любой заемщик
• 0% первый взнос
• справка по форме банка

Минимальные ставки по ипотеке в Уфе

Таблица сравнения условий ипотеки в банках Уфы для подбора наиболее выгодного варианта кредитования по типу программы, диапазону ставок, сроку, суммы и минимальному первоначальному взносу. Сортировка осуществляется по средней годовой ставке, поскольку самую минимальную ставку, декларируемую банками, ипотечному заемщику получить не всегда возможно.

* До подписания ипотечного договора рекомендуем заемщикам обратить внимание на полную стоимость кредита (ПСК), включающую расходы по страхованию, а так же другие дополнительные комиссии и платежи.

Источник https://ufa.vbr.ru/banki/ipoteka/

Источник https://brobank.ru/ipoteka-ufa/

Источник https://topbanki.ru/ipoteka/ufa/