Объем выданных в России ипотек на новостройки снизился на 66,4% на фоне нововведений
Совокупный объем выданных в январе 2023 года ипотек по договорам долевого участия (ДДУ) в России снизился на 66,4%, до 104,6 млрд рублей, по сравнению с декабрем 2022 года на фоне повышения ставки государственной льготной ипотеки и устрожения требований к малообеспеченным кредитам. Об этом говорится в опубликованных во вторник материалах ЦБ РФ.
"На фоне повышения с 01.01.2023 года ставки по программе льготной ипотеки с господдержкой, а также наряду с ожиданием ужесточения резервных требований к кредитным организациям по ипотеке с экстремально низкими ставками наибольшее сокращение выдач в январе пришлось на сегмент ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по ДДУ: было выдано 20,1 тыс. ИЖК по ДДУ в рублях на сумму 104,6 млрд рублей, что меньше показателей декабря 2022 года на 64,9 и 66,4% по количеству и объему соответственно", — говорится в материалах.
Число выданных на новостройки ипотек в РФ в январе 2023 года год к году снизилось на 36,1%, а объем выдачи сократился на 21,4%. В целом в январе 2023 года было заключено 77,3 тыс. рублевых ипотечных договоров на все категории жилья на сумму 281,6 млрд рублей, что на 18,6% и 13,8% меньше января 2022 года соответственно.
Снижение выдачи ипотек по госпрограммам
В ЦБ РФ также зафиксировали серьезное снижение выдачи ипотек с государственным участием. Так, в январе 2023 года было заключено 27,1 тыс. таких сделок на 130,6 млрд рублей, что по объему на 38,7% ниже, чем в январе 2022 года и почти в три раза меньше декабря 2022 года. Так, в отдельности по программе государственной льготной ипотеки объем выдачи в январе 2023 года составил 61,7 млрд рублей против 278,3 млрд в декабре 2022 года — показатель сократился в 4,5 раза.
Сверх этого регулятор отметил изменение средневзвешенных ставок в январе 2023 года. Минимальный уровень по итогам месяца достиг 2% против чуть более 0,5% в декабре 2022 года. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам по ДДУ в январе 2023 года выросла до 4,82% с 3,5% месяцем ранее. Но за этот период доля жилищных кредитов на новостройки снизилась в портфеле с 44,7% до 37,2%. И в итоге динамика изменения средней ставки по ипотеке на все категории жилья в РФ в январе была меньше: 7,86% в январе 2023 года против 6,65% в декабре 2022 года.
Рост задолженности замедлился
Средний срок ипотеки в РФ в январе 2023 года сократился до 23,7 года против 24,1 года месяцем ранее.
Рост задолженности по ипотекам с учетом приобретенных прав требования в январе 2023 года в России замедлился, отметили в ЦБ РФ. По итогам первого месяца 2023 года задолженность увеличилась на 0,6% до 14,1 трлн рублей. В декабре 2022 года против ноября 2022 года рост составлял 2,3%. Доля просроченной задолженности сохранилась на уровне декабря 2022 года в 0,4% и составила 59,6 млрд рублей.
