Ипотека банки санкт-петербурга как оформить
Ипотека в банках Санкт-Петербурга в 2022 – 2023 году
Ипотека на приобретение жилья и рефинансирование в рамках программы поддержки семей с детьми, субсидируемой государством.
- Общие условия
- Требования и документы
- Примеры расчётов
- Сумма: от 500 000 до 12 000 000 ₽
- Ставка: от 5.3%
- Срок: от 3 до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Цель ипотеки: покупка жилья
- Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
- Поручительство: не требуется
- Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
- Общие условия
- Требования и документы
- Примеры расчётов
- Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
- Ставка: от 5.3%
- Срок: от 12 месяцев до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Цель ипотеки: покупка жилья
- Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость
- Решение: день в день
- Поручительство: не требуется
- Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
- Общие условия
- Требования и документы
- Примеры расчётов
- Сумма: от 600 000 ₽
- Ставка: от 6.2%
- Срок: от 3 до 25 лет
- Первоначальный взнос: от 10%
- Цель ипотеки: покупка жилья
- Категория недвижимости: первичный рынок жилья
- Решение: до недели
- Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
- Общие условия
- Требования и документы
- Примеры расчётов
- Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
- Ставка: от 5.25%
- Срок: от 3 до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 20%
- Цель ипотеки: покупка жилья
- Категория недвижимости: первичный рынок жилья
- Решение: день в день
- Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в Санкт-Петербурге предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Ипотека на новостройки
Стоимость квартир | |
---|---|
Студия от 22,10 м 2 | 1,25–1,34 млн. ₽ |
1-комнатная от 33,70 м 2 | от 1,90 млн. ₽ |
Стоимость квартир | |
---|---|
1-комнатная от 30,67 м 2 | 1,31–1,31 млн. ₽ |
Стоимость квартир | |
---|---|
Студия от 22,00 м 2 | 0,70–1,70 млн. ₽ |
1-комнатная от 27,20 м 2 | 1,32–1,90 млн. ₽ |
Популярные застройщики Санкт-Петербурга
Мнение эксперта
При текущем уровне процентных ставок интерес получить ипотеку сохраняется только по льготным программам
Помощник
- Памятка ипотечного заемщика
- Интересное об ипотеке
Перед тем, как взять ипотеку в Санкт-Петербурге, изучите рынок кредитных организаций города. Также ознакомьтесь с условиями, на которых предоставляется услуга, сравните процентные ставки. При помощи независимого сервиса «Выберу.ру» вы сможете узнать, какие ипотечные программы в Санкт-Петербурге предлагают банки. Здесь можно подобрать наиболее выгодные предложения при помощи калькулятора ипотеки. Он рассчитывает стоимость не только в рублях, но и в долларах, и в евро. Потенциальный заемщик может сравнить предложения банков, входящих в топ-10 по версии рейтингового агентства Moody’s Investor Service и выбрать самую выгодную ипотеку в Санкт-Петербурге. Информацию о выгодности предложений можно получить также от клиентов, которые оставляют свои отзывы.
Выберите ипотеку
Отзывы об ипотеке в Санкт-Петербурге
В декабре 2020 г я решила продать квартиру и мои покупатели,оформили ипотеку в Россельхозбанке. чтоб вы понимали,уже 6 апреля 2021 года и мы по 10 Читать далее.
В декабре 2020 г я решила продать квартиру и мои покупатели,оформили ипотеку в Россельхозбанке. чтоб вы понимали,уже 6 апреля 2021 года и мы по 10 раз одни и те же справки сдаём,я уже пожалела что связалась с этим банком!Ужасный банк и ужасное отношение к своим клиентам,4 месяца не могут оформить ипотеку людям на квартиру-без каких либо обременений и долгов! Скрыть
Отзыв полезен? 21 2 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Доброго времени суток. Уже давно мечтали с супругом о собственной квартире, но не могли накопить необходимую сумму. Буквально пару месяцев назад Читать далее.
Доброго времени суток. Уже давно мечтали с супругом о собственной квартире, но не могли накопить необходимую сумму. Буквально пару месяцев назад решили взять ипотеку. Среди огромного множества банков выбрали Сбербанк России. Здесь оказались наиболее выгодные условия ипотечного кредитования. Оформили займ на 15 лет, с процентной ставкой 12.5%. Персонал банка оказался довольно грамотным и вежливым. Все документы были оформлены в кратчайшие сроки. У итоге мы стали счастливыми обладателями двухкомнатной квартиры. Теперь будем рекомендовать этот банк всем друзьям и знакомым. Огромное вам спасибо. Скрыть
Отзыв полезен? 9 33 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Буду краток. Больше месяца не могу получить ответ на предоставление ипотечного кредита (ни +, ни -) на приобретение «студии» в ЖК «Лондон»! Залоговая Читать далее.
Буду краток. Больше месяца не могу получить ответ на предоставление ипотечного кредита (ни +, ни -) на приобретение «студии» в ЖК «Лондон»! Залоговая сумма нами была внесена, за это время прошли уже два срока по залогу на выбранную квартиру, застройщик поднял цену на квартиру на 250 т.р.! Кредитный инспектор (Елена Николаевна) и её начальник разводят руками и говорят, что сами ничего не понимают! Наша семья всегда оплачивала все свои долговые обязательства точно в срок, и с какой стати к нам применены «волокитные» меры не понятно! Больше никогда к услугам этого «жирного монстра » прибегать не будем! Скрыть
Ипотека банки санкт-петербурга как оформить
Семейная ипотека
Льготная программа с господдержкой для семей с детьми
12 млн ₽
от 15%
Рефинансирование ипотеки
Первичный и вторичный рынок
10 млн ₽
30 лет
IT-ипотека
Льготная программа для IT-специалистов
18 млн ₽
от 15%
Квартира в новостройке
Ипотека на квартиру в новом доме
от 10,4%
30 млн ₽
от 15%
Smart Ипотека
Квартира в многоквартирном доме без дополнительных документов
от 10,4%
7,5 млн ₽
от 30%
Программа «Жилой дом»
Ипотека на покупку жилого дома на лучших условиях
от 12,0%
30 млн ₽
от 35%
Земельный участок
Программа для приобретения в собственность земли под любые цели
от 12,0%
30 млн ₽
от 35%
Апартаменты
Программы для покупки апартаментов на первичном и вторичном рынке
от 10,4%
20 млн ₽
от 20%
Нажимая кнопку «Заявка на кредит», вы подтверждаете, что акцептуете Соглашение об использовании простой электронной подписи
Ипотека для каждого
Ипотека по льготной ставке
Господдержка —
Со скидками по базовой ставке для зарплатных клиентов
Под залог недвижимости
Ставка от 12,0%
Ипотека на место на стоянке для вашего автомобиля на первичном и вторичном рынках
Машино-места
Ставка от 10,4%
Специальная программа Банка Санкт-Петербург для российских военнослужащих
Военная ипотека
Ставка 10,9%
Кредит предоставляется на первичном и вторичном рынке недвижимости
Коммерческая недвижимость
Ставка от 10,4%
Акции и скидки на квартиры от строительных компаний
Специальные предложения
от застройщиков
Приобретайте любое понравившееся вам готовое жилье по нашей программе
Квартира на вторичном рынке
Ставка от 10,4%
О Банке
Полезные ссылки
Раскрытие информации
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» использует файлы cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. Cookie содержат обезличенную информацию о прошлых посещениях сайта банка. Вы можете отключить сбор cookie в настройках браузера.
© 1990 – 2022 ПАО «Банк «Санкт-Петербург». Генеральная лицензия Банка России на совершение банковских операций №436 от 31.12.2014.
Ипотека в Санкт-Петербурге
Ассортимент ипотечных предложений в Санкт-Петербурге огромен. Город большой, десятки банков наперебой зазывают заемщиков, предлагая им свои жилищные программы. На этой странице мы собрали лучшие варианты оформления ипотеки в СПб. Все они сопровождаются подробным описанием условий выдачи.
Макс. сумма | 70 000 000 Р |
Ставка | От 6,7% |
Срок кредита | До 30 лет |
Первонач. взнос | От 15% |
Возраст | 21-70 лет |
Решение | От 1 минуты |
Макс. сумма | 12 000 000 Р |
Ставка | От 3.95% |
Срок кредита | 3-35 лет |
Первонач. взнос | От 15% |
Возраст | 21-65 лет |
Решение | 10 минут |
Макс. сумма | 20 000 000 Р |
Ставка | От 12,74% |
Срок кредита | До 25 лет |
Первонач. взнос | От 5% |
Возраст | 20-75 лет |
Решение | 3-5 дней |
Макс. сумма | 70 000 000 Р |
Ставка | От 8,4% |
Срок кредита | До 30 лет |
Первонач. взнос | От 15% |
Возраст | 21-70 лет |
Решение | От 1 минуты |
Макс. сумма | 70 000 000 Р |
Ставка | От 11,49% |
Срок кредита | До 30 лет |
Первонач. взнос | Отсутствует |
Возраст | 21-70 лет |
Решение | От 1 минуты |
Макс. сумма | 40 000 000 Р |
Ставка | От 10,05% |
Срок кредита | 3-25 лет |
Первонач. взнос | От 10% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | 5 дней |
Макс. сумма | 12 000 000 Р |
Ставка | От 6,3% |
Срок кредита | 3-30 лет |
Первонач. взнос | От 15% |
Возраст | 18-70 лет |
Решение | За 2 минуты |
Макс. сумма | 60 000 000 Р |
Ставка | От 10,4% |
Срок кредита | До 30 лет |
Первонач. взнос | От 10% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | От 5 мин. |
Макс. сумма | 40 000 000 Р |
Ставка | От 9,85% |
Срок кредита | 3-25 лет |
Первонач. взнос | От 10% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | 5 дней |
Макс. сумма | 50 000 000 Р |
Ставка | От 10,29% |
Срок кредита | 3-30 лет |
Первонач. взнос | От 10% |
Возраст | 18-70 лет |
Решение | За 2 минуты |
Макс. сумма | 12 000 000 Р |
Ставка | От 5,25% |
Срок кредита | 3-25 лет |
Первонач. взнос | От 15% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | 5 дней |
Макс. сумма | 3 000 000 Р |
Ставка | От 5,34% |
Срок кредита | До 25 лет |
Первонач. взнос | От 20% |
Возраст | 20-75 лет |
Решение | 3-5 дней |
Новости об ипотеке
Если учесть стоимость квадратного метра жилья, ипотека в Санкт-Петербурге — это всегда крупный кредит. Поэтому крайне важно грамотно подойти к выбору банка и заключить выгодный договор. Как и где это сделать — на Бробанк.ру.
- Что нужно для оформления ипотеки в СПб
- Покупка квартиры в новостройке
- Ипотека на вторичное жилье в Санкт-Петербурге
- Какие банки выдают самую дешевую ипотеку в СПБ
- Какие банки Санкт-Петербурга рекомендует Бробанк.ру
- Специальные предложения по ипотеке в Санкт-Петербурге
Что нужно для оформления ипотеки в СПб
Санкт-Петербург ничем не отличается от других городов России в плане ассортимента ипотечных продуктов и требований к заемщику. Единственный важный момент — большая сумма кредита. Жилье в северной столице дорогое, поэтому ссуда будет приличной, и заемщик должен имеет соответствующий уровень платежеспособности.
Что нужно для оформления ипотеки:
- официальное трудоустройство и документально доказанный доход, которого будет хватать и на жизнь, и на оплату действующих долговых обязательств. Но в некоторых банках Санкт-Петербурга можно найти вариант оформления ипотеки без справок;
- первоначальный взнос — минимум 10-15% от цены недвижимости. Некоторые банки позволяют частично покрыть его материнским капиталом. Без первоначального взноса ипотека не выдается ни одним банком СПб. При покупке домов, гаражей, дачи, земли, комнат ПВ может увеличиваться до 20-25%;
- положительная кредитная история. Ипотечные банки готовы заключать договора только с качественными заемщиками. Если у вас негативная КИ, получить одобрение практически нереально;
- достижение 21 года. Максимальный возраст банки часто указывают как 65-70 лет к моменту окончания выплат по графику.
Самое главное — финансовая составляющая сделки. Взять ипотеку реально только в том случае, если заемщик сможет ее оплачивать. Банк при рассмотрении соотнесет доходы и расходы заявителя. Если на внесение платежей будет уходить более 50% от дохода, получить одобрение сложно.
При оформлении ипотеки в Санкт-Петербурге документально докажите все источники дохода. Если состоите в браке, соберите документы по доходам второй половины. Даже если это просто пособия.
В пакет документов для оформления ипотеки всегда входит справка 2-НДФЛ и заверенная работодателем копия трудовой книжки. Некоторые банки готовы вместо них принять электронную выписку из ПФР, заказанную на Госуслугах.
Если заемщик состоит в браке, в сделке будут участвовать два заемщика — так гласит закон. Они вместе несут ответственность за выплату ссуды, и купленная в ипотеку недвижимость будет совместно нажитой собственностью.
Покупка квартиры в новостройке
Санкт-Петербург активно застраивается, особенно это касается отдаленных от центра районов. За пределами КАДа возводятся огромные жилые комплексы и целые кварталы новостроек. И цены на это жилье привлекают заемщиков, это самые востребованные объекты покупки.
Конечно, новые жилые комплексы комфорт, бизнес и элит класса есть в центральных и приближенных к ним районах Санкт-Петербурга. В целом, новостройки есть по всему городу, практически в любом микрорайоне есть варианты для покупки.
Важные моменты:
- оформить ипотеку можно только в одном из банков, аккредитовавших конкретную новостройку;
- на сайте каждого банка есть карта аккредитованных новостроек. Чем крупнее банк, тем больше ассортимент;
- на сайте каждого дома или жилого комплекса есть перечень банков, через которые можно оформить ипотеку на покупку этой квартиры;
- новостройка — это не только квартиры. Если речь о жилом доме от застройщика, например, в каком-то застраиваемом квартале, он тоже подойдет для покупки;
- приобрести по программе можно квартиру как в уже сданном доме, так и в том, что только строится. Обычно банки начинают выдавать ипотеку при возведении до 70% дома.
Оформление в Санкт-Петербурге ипотеки на квартиры и дома первичного рынка удобно тем, что застройщик активно участвует в сделке, помогает собрать документы. В случае со вторичкой заемщик собирает справки сам.
Часто банки и застройщики создают партнерские программы с особыми условиями заключения договора. Например, Сбербанк дает хороший дисконт к ставке на 1-2 года после оформления. Обращайте внимание на такие предложения.
Ипотека на вторичное жилье в Санкт-Петербурге
Другой вариант — купить квартиру в ипотеку на вторичном рынке города. Дом может находиться в любом районе города. Для банка главное, чтобы дом и квартиры были в нормальном состоянии. Поэтому заемщик получит перечень требований к недвижимости.
Требования несложные. Квартира должна находиться в неаварийном доме, иметь все необходимые коммуникации, окна и двери, отдельную кухню и санузел. Банки могут указывать также требования по году постройки дома, его этажности. У каждого кредитора свои критерии.
Важные моменты:
- если у вас есть другая недвижимость, вы можете оставить в залог ее. Тогда никаких требований к покупаемому объекту не будет;
- при оформлении банк будет проводить юридическую чистоту объекта, поэтому потребуется сбор документов на сам объект и его продавца;
- банк будет настаивать на покупке титульной страховки (защита на случай имущественных прав). Отказ может спровоцировать повышение ставки на 1-2%.
При покупке любого объекта банк потребует проведение его экспертной оценки. Исключения — строящиеся объекты, их оценка делается после сдачи дома.
Какие банки выдают самую дешевую ипотеку в СПБ
Нельзя однозначно сказать, какой банк Санкт-Петербурга выдает лучшую ипотеку, назначает самые низкие процентные ставки. Дело в том, что банки указывают только базовую ставку, к которой применяют увеличивающие и уменьшающие ее коэффициенты.
Выбирая банк, нужно смотреть конкретные условия лично для вас. Что будет влиять на ставку:
- если клиент зарплатный, все банки Санкт-Петербурга снизят для него ставку по ипотеке;
- многие банки повышают ставку за первый взнос менее 20% и снижают ее, если ПВ больше 30-50%;
- отказ от личного и титульного страхования всегда провоцирует увеличение ставки на 1-2%;
- если выбрать вариант оформления ипотеки без справок, нужно быть готовым к повышению ставки на 0,5-1%. Кроме того, банки при этом повышают требования по минимальному первому взносу.
Изучите условия выдачи ипотеки в СПб разных банков. Посмотрите их сетку ставок, определите, какой процент будет вам предложен. Сделайте расчет на универсальном калькуляторе ипотеки. Там вы сможете выбрать лучший банк.
Какие банки Санкт-Петербурга рекомендует Бробанк.ру
Бробанк.ру проанализировал десятки ипотечных банков Санкт-Петербурга и разместил лучшие предложения на своих страницах. Вот лучшие банки, которые мы точно можем вам рекомендовать:
Чаще всего лучшим банком для оформления ипотеки становится тот, через который вы получаете зарплату. В этом банке вам и ставку снизят, и справки не потребуют, и вероятность одобрения будет максимальной.
Специальные предложения по ипотеке в Санкт-Петербурге
Кроме классических программ жилищного кредитования по покупке квартир и домов на первичном и вторичном рынке жителям СПб и Ленинградской области доступны специальные предложения:
- , дач, земельных участков;
- программы покупки машиномест и гаражей; по госпрограмме для детей с двумя и более детьми; , которая распространяется на все новостройки России; . Многие банки позволяют направлять маткапитал на первый взнос; ; .
Рекомендуем жителям Санкт-Петербурга обратить внимание на Сельскую ипотеку, по условиям которой можно заключить договор под 2-3% годовых. По критериям программы на льготных условиях можно купить жилье в сельской местности.
Много земель вокруг СПб относятся как раз к сельской категории, при этом они активно застраиваются новыми, современными жилыми комплексами. Карту сельской местности за городом можно найти на сайте местной администрации. Далее можно обратиться в любой банк, который уполномочен выдавать сельскую ипотеку по госпрограмме.
Частые вопросы
Ни один российский банк не выдает ипотеку без первоначального взноса. Всегда требуется минимум 10-15% личных средств. Но если у вас есть маткапитал, вы можете выбрать банк, который допускает его расходование на ПВ. Или воспользуйтесь предложением Росбанка — кредит на первый взнос.
Вы можете обратиться к кредитному брокеру, который за определенную плату поможет найти банк и оформить ипотеку. Но вы все можете сделать и самостоятельно, сотрудники банков также сопровождают заемщиков на всех этапах оформления.
Некоторые банки снижают ставки, если сумма кредита оказывается большой. Например, если речь о 7-10 миллионах рублей. В остальном никаких привилегий нет.
Банк начнет начисление пеней согласно условиям договора. Разовая просрочка не страшна, но если она становится длительной, можно лишиться купленного в ипотеку имущества.
Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Источник https://sankt-peterburg.vbr.ru/banki/ipoteka/
Источник https://www.bspb.ru/retail/mortgage
Источник https://brobank.ru/ipoteka-sankt-peterburg/