Ипотека в Екатеринбурге

Ипотека в банках Екатеринбурга в 2022 – 2023 году

Ипотека на приобретение жилья и рефинансирование в рамках программы поддержки семей с детьми, субсидируемой государством.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 12 месяцев до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Решение: день в день
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 4.95%
• Срок: от 3 до 35 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.25%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека без подтверждения доходов и трудовой занятости, без комиссий. Льготные условия кредитования для молодых семей.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 100 000 000 ₽
• Ставка: от 10.4%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: возможно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
• Ставка: от 10.4%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 5.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Поручительство: обязательно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 100 000 до 18 000 000 ₽
• Ставка: от 4.3%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 18 000 000 ₽
• Ставка: от 4.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в Екатеринбурге предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Ипотека на новостройки

Популярные застройщики Екатеринбурга

Мнение эксперта

При текущем уровне процентных ставок интерес получить ипотеку сохраняется только по льготным программам

Помощник

• Памятка ипотечного заемщика
• Интересное об ипотеке

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Чтобы решить, в каком банке выгоднее ипотека, потенциальный заемщик должен изучить рынок кредитных банков. Сравнить процентные ставки, а также получить подробную информацию об ипотечных программах в Екатеринбурге вы можете на этой странице. Вы можете заняться изучением кредитных организаций самостоятельно. Здесь также расположен калькулятор ипотеки в Екатеринбурге. Рассчитать стоимость вы можете в рублях, евро и долларах. Введите сведения о стоимости недвижимости, размере первоначального взноса и сроке, на который вы хотите взять кредит в строки калькулятора ипотеки, и он предложит вам несколько вариантов. Сравнив их по таким параметрам, как процентные ставки и объем ежемесячного платежа, вы сможете выбрать самую выгодную ипотеку в Екатеринбурге.

Выберите ипотеку

Отзывы об ипотеке в Екатеринбурге

Мой любимый банк, всегда когда захожу сделать перевод или снять деньги в кассе, успеваю и попить кофе и с сотрудниками пообщаться. Крайне Читать далее.

Мой любимый банк, всегда когда захожу сделать перевод или снять деньги в кассе, успеваю и попить кофе и с сотрудниками пообщаться. Крайне благожелательная атмосфера. Скрыть

Отзыв полезен? 7 6 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Жалею что не читала про Банк открытие отзывы ранее. Прошла такой же путь. Сделала оценку,кстати ужасная работа оценщиков.Банк это вообще кошмар, Читать далее.

Жалею что не читала про Банк открытие отзывы ранее. Прошла такой же путь. Сделала оценку,кстати ужасная работа оценщиков.Банк это вообще кошмар, документы у них не доходят, то просят не знаю чего, не могут сформулировать запрос.В итоге зря потрачены деньги на оценку, около 4 т.р., ездили в аккредитованные компании страховку жизни просчитали на 16 т.р., кстати в Сбере она только на меня, в банке Открытие разделили и на мужа. И банк Открытие страхует и Титул, что в сбере нет.Перед сделкой В БАНКЕ ОТКРЫТИЕ общая сумма страхования составила около 25 т.р., в СК ответили что банк Открытие поднял комиссии.А в сбере моя страховка стоит около 8 т.р. Вот и сюрприз. А где выгода(((. Как можно доверить деньги, свой кредит банку, который в штате держит неквалифицированных сотрудников, и меняет страховку на раз, два.Три. ОЧЕЕНЬ ЖАЛЬ ПОТРАЧЕННЫЕ 2 месяца нервы, время и деньги. Не рекомендую для сотрудничества. Кстати в эти два месяца сотрудники банка открытие постоянно названивали с напоминанием что обязательное условие-отсутствие одобренной заявки в другом банке.Это их беспокоило в первую очередь. Скрыть

Отзыв полезен? 12 5 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

НИКОГДА НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ЭТИМ БАНКОМ. Я брала ипотеку в Дельта Кредит банк, 11 лет проблем не было с банком никаких, а если и были то по моей Читать далее.

НИКОГДА НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ЭТИМ БАНКОМ. Я брала ипотеку в Дельта Кредит банк, 11 лет проблем не было с банком никаких, а если и были то по моей вине, в 2019 году моя ипотека была передана в РОСБАНК ДОМ , причем почему то в известность меня никто не поставил, ладно, это мелочи. 25 ноября 2019 года я написала заявление на полное досрочное гашение, на дату списания 04 декабря, были перечислены денежные средства, необходимые для совершения данной операции . А ТЕПЕРЬ ВНИМАНИЕ. Сегодня 11 ДЕКАБРЯ. Иотг: 04 декабря был списан просто очередной платеж. На все мои вопросы горячая линия мне отвечает, что мое заявление они не видят, еду в офис, в г. Хабаровске, там отвечают, заявление отправлено, зарегистрировано 25 ноября. И так по кругу уже 7 дней. У меня вопрос: Росбанк работает только в направлении когда ему должны? Вчера, 10 ноября написала обращение в банк с просьбой разобраться, в ответ тишина. Вообщем сегодня еду подавать исковое в суд. Скрыть

Ипотека в Екатеринбурге

Екатеринбург — один из самых застраиваемых городов России. Сюда стремятся переехать граждане, здесь хотят вести бизнес крупные застройщики. Поэтому понятно, что ипотека в ЕКб — востребованный банковский продукт. Ассортимент предложений большой, нужно изучить их все и выбрать лучший вариант оформления.

Новости об ипотеке

Ипотека в Екатеринбурге может быть выдана на разных условиях. Есть классические предложения, варианты без справок, с государственным субсидированием. Если верно подойти к выбору банка и программы, можно заключить максимально выгодный договор. Подробности — на Бробанк.ру.

1. Что нужно знать об ипотеке в Екатеринбурге
2. Роль первоначального взноса
3. Ипотека в ЕКб на вторичное жилье
4. Ипотека на квартиру в новостройке
5. Что еще можно приобрести
6. Программы субсидирования
7. Какие документы нужны для оформления

Что нужно знать об ипотеке в Екатеринбурге

Ипотека — целевой банковский кредит, средства от которого направляются строго на приобретение недвижимости. Этот объект будет служить обеспечением сделки до момента закрытия ссуды.

Пока долг не выплачен, продать или иным образом сменить собственника нельзя. Также банк может устанавливать дополнительные ограничения, например, запрет на сдачу недвижимости в аренду.

Если заемщик злостно уклоняется от необходимости платить, банк заберет заложенную недвижимость. Но это уже крайняя мера, когда кредитору не остается ничего другого.

Другие важные моменты:

• банки устанавливают минимальную и максимальную сумму кредита. Например, 300000-6000000 рублей. У каждого свои рамки;
• сроки заключения кредитного договора — 1-30 лет, в каждом банке свои. Чем больше срок, тем выше окажется итоговая переплата;
• средняя процентная ставка — 8-9% годовых. Для каждого заемщика определяется индивидуально;
• от заемщика требуется первоначальный взнос. Это 10-15% от цены приобретаемой недвижимости. Без первого взноса банки Екатеринбурга ипотеку не выдают;
• закладываемый объект подлежит обязательному страхованию за счет заемщика. Отказаться от этой страховки нельзя;
• дополнительно банк предложит титульное страхование и полис защиты жизни и здоровья. Если отказаться от них, банк повысит ставку.

Страховка недвижимости сопровождает каждый ипотечный кредит. Если с объектом что-то случается, страховая компания дает возмещение, покрывает долг. Стоимость страховки — определенный процент от оставшейся суммы кредита. Каждый год заемщик продляет полис, оплачивая следующий период.

Роль первоначального взноса

Это личные деньги заемщика, которые он готов внести в счет покупки недвижимости. Каждый банк устанавливает свою минимальную планку взноса. Зарплатным клиентам обычно ее понижают до 10%, для остальных клиентов установлен минимум в 15%.

Если ипотека оформляется на покупку дома, земли, дачи, коммерческой недвижимости, на строительство дома, многие банки повышают минимальное значение ПВ до 25-30%.

В интересах заемщика сделать как можно больший взнос, так как его размер влияет на процентную ставку. Многие банки повышают процент, если ПВ минимальный. И наоборот, понижают ставку, если клиент вносит больше 30-50% от покупки.

Без первоначального взноса ипотеку в Екатеринбурге не оформить. Но если у вас есть материнский капитал, можно выбрать банк, который готов принять его в качестве ПВ. Например, Сбербанк или Россельхозбанк.

Также можете обратить внимание на предложение Росбанка. Это единственный банк, готовый предложить кредит на первоначальный взнос. Но при условии, что этот кредит выдается под залог имеющейся у заемщика недвижимости.

Ипотека в ЕКб на вторичное жилье

Ипотека такого плана пользуется большим спросом. Благодаря такой программе можно приобрести жилье в любой точке Екатеринбурга, пригорода и области. Речь о покупке недвижимости, которая уже была в чьей-то собственности.

Так как объект не новый и имеет череду собственников, банк обязательно проводит юридическую оценку, просит собрать приличный пакет документов и устанавливает определенные критерии к недвижимости.

Критерии у каждого банка свои, но все они сводятся к одному — объект должен быть беспроблемным и ликвидным, чтобы кредитор в случае злостной просрочки смог без проблем его реализовать.

К квартирам обычно применяются такие требования:

• находится в нормальном, не аварийном доме. Также могут звучать требования по году постройки дома;
• проведены все положенные коммуникации;
• есть окна и двери, отдельные кухня и санузел;
• нет никаких юридических нареканий;
• дом не деревянный, перекрытия не из дерева;
• некоторые банки указывают на минимальную этажность дома.

После подачи заявки и получения одобрения заемщик начинает поиски объекта, который соответствует всем установленным банком критериям. На это дают 60 или 90 дней. После нахождения нужно собрать документы на имущество и его продавца и сделать экспертную оценку квартиры.

Экспертная оценка проводится аккредитованной банком фирмой (контакты предоставит ипотечный менеджер). Даже если речь о новостройке, оценка все равно необходима.

Ипотека на квартиру в новостройке

Екатеринбург активно застраивается, поэтому многие потенциальные покупатели сразу интересуются именно новостройками. Потому что часто по таким программам ниже ставка, можно встретить выгодные партнерские предложения банков и застройщиков. И самое главное — есть программа субсидирования.

Правительство поддерживает строительную отрасль тем, что разработало программу субсидирования ставок при покупке недвижимости в новостройке. Под льготу попадают все покупатели. По условиям программы ставка составит 7% годовых против примерно 9% стандартных.

Изначально программа действовала до июля 2021 года со ставкой 6,5%. Но субсидирование продлили, увеличив процент.

Купить квартиру в ипотеку можно только через те банки, которые этот объект аккредитовали. То есть проверили компанию, сам дом, признали все безопасным и законным.

Можете сначала выбрать банк и после посмотреть на его сайте карту новостроек в ЕКб. Или поступить наоборот — выбрать дом или ЖК и после посмотреть на сайте застройщика, какие банки этот объект аккредитовали. К ним и можно обращаться.

Застройщики часто имеют ипотечные отделы, менеджеры которых помогают покупателям. Они дают консультации, помогают собрать пакет документов для банка. В итоге сам процесс оформления будет более простым и быстрым, чем при покупке недвижимости на вторичном рынке.

Что еще можно приобрести

Ипотека предполагает приобретение не только жилой недвижимости. Жители Екатеринбурга могут воспользоваться и другими программами:

• покупка дачи, земельного участка;
• приобретение собственного дома или получение кредита на его строительство;
• купить строящееся жилье от застройщика. Это может быть как квартира, так и дом, таунхаус;
• покупка коммерческой недвижимости как предпринимателем, так и физическим лицом.

Для каждого вида объекта создаются свои программы кредитования. Причем некоторые банки Екатеринбурга выдают ипотеки только на квартиры и жилые дома. Но при желании можно найти банк для приобретения любой недвижимости.

Программы субсидирования

Вы можете оформить самую дешевую ипотеку ЕКб, воспользовавшись одной из программ субсидирования. Это федеральные программы, созданные правительством, которые действуют во всех регионах РФ:

. Предложение для семей с двумя и более детьми. Они заключают договор под 6,5%; . Актуально для всех покупателей новостроек, ставка составит 7% годовых; . Если приобрести недвижимость, которая находится в сельской местности, договор заключается под 2-3%; . Маткапитал можно применить при оформлении любой ипотеки, даже если она и так выдается с использованием какой-то госпрограммы.

Если на данный момент в Свердловской области действуют какие-то собственные льготные программы, вы также можете ими воспользоваться.

Какие документы нужны для оформления

Чтобы взять ипотеку, заемщик должен убедить банк в своей достаточной платежеспособности. Для этого он собирает справки о доходах. Обычно требуется 2-НДФЛ и копия трудовой книжки. Некоторые банки готовы вместо них принять электронную выписку из ПФР с Госуслуг.

Если вы работаете неофициально, или ваш легальный доход сильно занижен, можете оформить ипотеку по двум документам. Некоторые банки допускают такую выдачу, но нужно быть готовым к повышению ставки и минимальной планке первого взноса.

Частые вопросы

Вы можете попробовать найти в Екатеринбурге фирмы, которые содействуют в оформлении ипотеки за определенную плату. Но по факту ссуда выдается на стандартных условиях. Если у вас сильно негативная кредитная история, вам все будут отказывать.

Рекомендуем сначала рассмотреть новые объекты от застройщиков. Они несут меньше рисков в юридическом плане, плюс на новостройки действует программа субсидирования ставок, ссуда будет более выгодной.

Вы можете использовать универсальный ипотечный калькулятор на Бробанк.ру. Можете считать по цене квартиры или сумме кредита. Сервис моментально выведет график платежей.

Вы можете обратиться в Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Открытие. Все они имеют ипотечные центры в Екатеринбурге.

Многие банки делают скидки клиентам, которые направляют онлайн-заявку на ипотеку. Например, Сбербанк снижает ставку за такое обращение на 0,3%.

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Самая выгодная ипотека в Екатеринбурге

Обратите внимание на 326 предложений от 58 компаний, которые позволяют оформить выгодную ипотеку в Екатеринбурге по минимальной ставке от 0.8%. Параметры предложений от 58 банков актуализированы на 02.11.2022.

• Льготная ипотека
• Квартира на вторичном рынке
• Семейная ипотека
• Онлайн-заявка на ипотеку
• Рефинансирование ипотеки
• Ипотека со скидкой от застройщиков
• Квартира в новостройке
• Без подтверждения дохода
• Ипотека для IT
• Многодетным семьям
• На долю в квартире
• Военная ипотека

Предложения месяца

Предложения застройщиков

Скидка к ставке 0,4% на вторичное жилье

Скидка к ставке 0,4% на новостройку

Для тех, кто хочет ипотеку по сниженной ставке

Отзывы об ипотеке в городе Екатеринбург

Выгодная ипотека в Екатеринбурге​

Приобретение собственного жилья в России в большинстве случаев происходит с привлечением ипотечного займа. Поэтому для многих людей актуален вопрос о выгодной ипотеке в Екатеринбурге. К данному мероприятию необходимо подойти со всей ответственностью, так как оформляется такой кредит сроком от 10 лет.

На что обратить внимание?

Для начала стоит пройтись по следующим разделам:

1. Первоначальный взнос;
2. Процентная ставка;
3. Платежная схема;
4. Наличие комиссий.

Сравнить предложения от банков по данным критериям можно на сайте Банки.ру. Также стоит сразу рассчитать ежемесячный платеж с помощью калькулятора и сопоставить его с доходами семьи. В любом случае для одобрения выгодной ипотеки в Екатеринбурге необходим стабильный доход, подтвержденный справкой 2-НДФЛ.

Как понять, что займ «выгодный»?

Когда банк предлагает сниженную процентную ставку, многие, не задумываясь, соглашаются на оформление. Важно помнить, что иногда низкий процент означает, что на протяжении всего срока оплата будет увеличиваться из-за отсутствия фиксации. Поэтому рекомендуется внимательно читать договор перед подписанием, особенно те моменты, которые прописываются мелким шрифтом. Если «подводных камней» нет, то этот критерий делает ипотечный заем довольно привлекательным.

Отсутствие требования по первому взносу предусмотрено в некоторых государственных программах для военнослужащих и молодых семей. Обычно кредитные организации требуют 15—30% собственных средств от стоимости квартиры или дома. Специалисты не рекомендуют рассматривать тех кредиторов, которые предлагают процент ниже указанного, так как он обычно компенсируется дополнительными комиссиями.

При выборе схемы платежей, склоняться следует к дифференцированной. Ее особенность в том, что с каждым месяцем сумма погашения уменьшается. Подходит для тех, кто предпочитает досрочно закрывать кредитные обязательства.

В чем плюсы страховки?

Страхование квартиры создает безопасные условия, при которых в критических ситуациях все риски оплачивает страховая компания. В этом заинтересованы банковские учреждения, поэтому для некоторых программ предусмотрен обязательный вид страхования, например для ипотечных кредитов молодым семьям. В других случаях, если клиент согласится оплачивать страховку, то возможна установка меньшей процентной ставки.

*Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру

Источник https://ekaterinburg.vbr.ru/banki/ipoteka/

Источник https://brobank.ru/ipoteka-ekaterinburg/

Источник https://www.banki.ru/products/hypothec/catalogue/best/city/ekaterinburg/